Rendimiento Carteras 2025
¿Cómo rindieron algunas de nuestras carteras en 2025?
Compartimos una muestra de portafolios de inversión diseñados y gestionados por Inversiones Andinas durante 2025. A pesar de haber sido un año con volatilidad alta, logramos que las carteras que armamos tengan muy buenos rendimientos para todos los perfiles de riesgo.
Cada uno de estos casos es el resultado de una propuesta de inversión 100% a medida, elaborada tras un profundo análisis del perfil de riesgo, objetivos y horizonte temporal de cada cliente.
6 ejemplos de cartera que armamos en 2025:
| Perfil de Cliente | Estrategia Principal | Activos Dominantes | Rendimiento 2025 (USD) |
|---|---|---|---|
| Conservador | Renta segura, baja volatilidad | Corporativos (99,9%) | 7,99% |
| Conservador/Moderado | Renta promedio superior a ONs | Bonos (40%) + Corp (44%) + R. Variable (15%) | 12,21% |
| Cuenta CERA (Blanqueo) | Estrategia moderada post-exteriorización | Corporativos (54%) + Bonos (46%) | 12,29% |
| Moderado | Volatilidad razonable, mediano plazo | Mix Renta Fija (90%) + R. Variable (10%) | 15,59% |
| Moderado/Agresivo | Mayor volatilidad tolerada | Bonos (51%) + Cedears (26%) + Corporativos (23%) | 18,77% |
| Agresivo | Altos rendimientos, activos de calidad | Cedears (57%) + Acciones (22%) + Bonos (21%) | 25,26% |
Detalle de las carteras
Cartera Conservadora – 100% ONs de primera calidad
Objetivo de la estrategia
Generar renta en dólares invirtiendo en instrumentos seguros y de alta calidad, con la menor volatilidad posible. Este cliente busca protección de capital y, al mismo tiempo, obtener un rendimiento sólido, sin la necesidad de gestionar activamente la inversión. Se le hizo una selección de créditos con rating AAA, el mejor nivel crediticio disponible.
Ejemplos de ONs incluidas en la cartera:
- VSCVO
- YM34
- IRCPO
Comparativa de rendimiento:
Si comparamos esta estrategia con una propiedad de alquiler promedio, estarías generando el doble de rendimiento, y con una cartera que requiere mucho menos seguimiento.
Rendimiento proyectado 2025:
Evolución de una inversión de 10 mil dólares en esta cartera en un año y proyectado a 10 años:
Capital a 12 meses: 10.799 USD
Capital a 10 años: 21.589 USD
Cartera CERA – Perfil Conservador/Moderado
Objetivo de la estrategia
Aprovechar la exteriorización de fondos de blanqueo para poner los dólares a trabajar mediante una estrategia entre conservadora y moderada, buscando generar una renta por encima de las ONs tradicionales, con una relación riesgo/retorno equilibrada.
Destacados de la cartera:
- MGCRO
- BPOD7
- YM39O
Rendimiento 2025:
Contexto relevante:
- En los últimos 5 años, la inflación acumulada en EEUU fue del 20%, por lo que mantener los dólaresinmovilizados implica pérdida de valor real.
- Con los fondos CERA próximos a ser liberados de la retención, es clave mantener el capital invertido y no dejar que vuelva al colchón.
Evolución de una inversión de 10 mil dólares en esta cartera en un año y proyectado a 10 años:
Capital a 12 meses: 11.229 USD
Capital a 10 años: 31.900 USD
Cartera Conservadora / Moderada – Inclusión de Renta Variable
Objetivo de la estrategia
Este cliente estuvo dispuesto a incorporar una pequeña porción de renta variable para buscar un rendimiento ligeramente mayor. Si bien esto aumenta la volatilidad de la cartera, a largo plazo los activos de renta variable han mostrado un rendimiento históricamente superior al de la renta fija.
Rendimiento 2025:
Algunos de los activos destacados de la cartera:
- CEPU
- SLV
- MELI
- VALE
Evolución de una inversión de 10 mil dólares en esta cartera en un año y proyectado a 10 años:
Capital a 12 meses: 11.221 USD
Capital a 10 años: 31.642 USD
Cartera Moderada – Mayor exposición a rendimiento
Objetivo de la estrategia
Cliente con dólares que busca asumir un nivel de volatilidad moderado, dispuesto a obtener un rendimiento superior en el mediano/largo plazo. La cartera combina instrumentos seguros con activos seleccionados de mayor potencial, manteniendo un balance razonable entre riesgo y retorno.
Rendimiento 2025:
Algunos de los activos destacados de la cartera:
- LOMA
- BRKB
- AE38
Evolución de una inversión de 10 mil dólares en esta cartera en un año y proyectado a 10 años:
Capital a 12 meses: 11.599 USD
Capital a 10 años: 42.580 USD
Cartera Moderado/Agresivo – Alto potencial de rendimiento
Objetivo de la estrategia
Esta cartera corresponde a una pareja joven dispuesta a asumir mayores riesgos, incorporando un 30% de renta variable y bonos soberanos con mayor potencial de upside. El portafolio tiene una muy buena relación volatilidad-retorno, mostrando que incluso con un riesgo controlado se pueden generar resultados superiores.
Rendimiento 2025:
Algunos de los activos destacados de la cartera:
- AE38
- EWZ
- YPF
Evolución de una inversión de 10 mil dólares en esta cartera en un año y proyectado a 10 años:
Capital a 12 meses: 11.877 USD
Capital a 10 años: 55.855 USD
Cartera Moderado/Agresivo – Alto potencial de rendimiento
Objetivo de la estrategia
Cliente con alta tolerancia al riesgo, que busca obtener rendimientos elevados a costa de una volatilidad significativa, invirtiendo siempre en activos de calidad. Para lograr resultados de esta magnitud, es clave mantener la resiliencia ante la volatilidad y evitar decisiones emocionales cuando las condiciones no son favorables.
Para ponerlo en perspectiva, un rendimiento del 25% anual durante 10 años consecutivos multiplicaría el capital por 9,3 veces, aunque mantener este nivel de rendimiento constante es poco común.
Rendimiento 2025:
Activos destacados de la cartera:
- TXAR
- GD35
- VALE
Evolución de una inversión de 10 mil dólares en esta cartera en un año y proyectado a 10 años:
Capital a 12 meses: 12.526 USD
Capital a 10 años: 95.087 USD
Disciplina y resultados a largo plazo
Como dijo Charlie Munger: “Si invertir fuera fácil, seríamos todos ricos”. En Inversiones Andinas trabajamos para que invertir le resulte más sencillo y seguro a nuestros clientes, brindando estrategias personalizadas según cada perfil de riesgo.
Por otro lado, es fundamental separar una parte del ingreso para el futuro y evitar decisiones emocionales con el dinero. La constancia y la racionalidad son claves para construir riqueza a largo plazo.
Los resultados de estas carteras en 2025 confirman que la disciplina, la planificación y el acompañamiento profesional son claves para generar rendimientos consistentes en el mercado de capitales.
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La información incorporada en este documento proviene de fuentes públicas, siendo que Inversiones Andinas no ha sometido a las mismas a un proceso de auditoría, no otorga garantía de veracidad y/o exactitud sobre la misma, ni asume obligación alguna de actualizar la misma. Se advierte que parte de la información del presente documento está constituida por estimaciones futuras. Debido a riesgos e incertidumbres, los resultados reales o el desempeño de los valores negociables podrían diferir de dichas estimaciones. Además, todas las opiniones y estimaciones aquí expresadas están sujetas a cambios sin previo aviso. Los rendimientos pasados manifestados por valores negociables son un indicador y no implican, promesas de rendimientos futuros. Inversiones Andinas, sus ejecutivos u otros empleados, podrán hacer comentarios de mercado, orales o escritos, o transacciones que reflejen una opinión distinta a aquellas expresadas en el presente documento. El contenido de este documento no podrá ser considerado como una oferta, invitación o solicitud de ningún tipo para realizar actividades con valores negociables y otros activos financieros. Tampoco constituye en sí una recomendación de contratación de servicios o inversiones específicas. El receptor deberá basarse exclusivamente en su propia investigación, evaluación y juicio independiente para tomar una decisión relativa a la inversión, con el debido y previo asesoramiento legal e impositivo. Inversiones Andinas es un Agente Productor registrado ante la Comisión Nacional de Valores bajo la matrícula n° 1325.
